3 Set and Forget ETFs That Could Fund Your Entire Retirement
Vandita Jadeja
Sat, February 28, 2026 at 4:33 AM GMT+9
Quick Read (요약)
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) 는 2025년에 리밸런싱과 배당금 인상 효과로 연간 배당금을 23% 증가시켰습니다.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 는 3,500개 이상의 종목에 투자하며, 총보수(Expense Ratio)는 0.03%로 매우 낮습니다.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 는 연속적으로 배당을 인상해온 약 300개 기업에 투자합니다.
은퇴 자금을 마련할 수 있는 투자 포트폴리오를 구축하려면, 시장의 상승과 하락을 견뎌낼 수 있는 자산을 선택해야 합니다. 핵심은 정기적으로 점검할 필요가 없으면서도 꾸준히 수익을 창출하는 포트폴리오를 만드는 것입니다.
은퇴가 가까워지고 있다면 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 것이 이상적인 선택이 될 수 있습니다. 장기적으로 안심하고 매수해 보유할 수 있는 ETF들이 몇 가지 있습니다. 이러한 ETF들은 은퇴 기간 전체를 뒷받침할 수 있는 자금원을 마련해 주고, 재정적 안정성을 확보하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
Vanguard Total Stock Market ETF
Vanguard Total Stock Market ETF(NYSEARCA: VTI) 는 장기 투자자에게 매우 우수한 펀드입니다. 이 ETF는 CRSP US Total Market Index 의 성과를 추종합니다.
이 펀드는 패시브(수동) 방식으로 운용되며, 미국 전체 주식시장에 폭넓게 투자할 수 있도록 설계되었습니다. 총보수(Expense Ratio)는 0.03%로 매우 낮고, 배당 수익률은 1.08%입니다.
VTI는 3,500개 이상의 종목을 보유하고 있으며,
기술(IT) 섹터 비중이 37%로 가장 높고,
그다음으로 임의소비재(13.90%),
산업재(12.50%) 순입니다.
3,000개가 넘는 종목에 분산 투자하기 때문에 개별 종목에 대한 비중은 상대적으로 제한적이며, 이는 특정 기업 리스크를 낮추는 효과가 있습니다.
VTI의 최대 보유 종목은 NVIDIA로 비중이 6.61%이며, 그다음은 Apple 5.74%, Microsoft 4.79% 순입니다.
상위 10개 보유 종목에는 이른바 매그니피센트 세븐(Magnificent Seven) 기업들 외에도 Broadcom과 Eli Lilly가 포함되어 있습니다.
배당 수익률은 업계 최고 수준은 아니지만, 자본 차익(주가 상승) 측면에서는 인상적인 성과를 보여왔습니다. VTI는 지난 1년간 18% 상승했으며, 현재 340달러에 거래되고 있습니다.
이 펀드는 최근 1년 누적 수익률 15.44%, 3년 누적 수익률 73.60%를 기록했습니다.
VTI에 투자하면 개별 종목을 일일이 분석하지 않아도 미국 전체 주식시장에 폭넓게 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다.
VTI는 광범위한 분산 투자와 함께 중소형 기업에 대한 노출도 제공합니다. 이는 개별 종목 위험을 낮추는 동시에, 장기적으로 더 높은 수익을 기대할 수 있는 잠재력을 제공합니다.
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
투자를 처음 시작할 때는 어느 정도 위험을 감수할 준비가 되어 있지만, 나이가 들고 은퇴가 가까워질수록 변동성이 낮은 투자 옵션을 찾게 됩니다.
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF(NYSEARCA: SPHD) 는 이러한 목적에 적합한 ETF입니다. 이 펀드는 높은 배당 수익을 창출하면서도 변동성을 낮춰 위험을 완화하는 전략을 추구합니다.
이 ETF의 총보수(Expense Ratio)는 0.30%, 배당 수익률은 4.80%입니다. 또한 SPHD는 매월 배당금을 지급해 정기적인 현금 흐름을 제공하며, 생활비를 충당하는 데 도움이 됩니다.
이 펀드는 51개 종목에만 투자하며, 기술주 중심의 포트폴리오는 아닙니다.
부동산 섹터 비중이 21.86%로 가장 높고,
필수소비재 16.50%,
유틸리티(공공서비스) 14.50% 순입니다.
보유 종목 수는 적지만, 경기 방어적(소비 방어) 섹터에 집중해 비교적 안정적이고 일관된 성과를 추구하는 것이 특징입니다.
이 펀드의 상위 10개 보유 종목에는 Realty Income, Verizon Communications, Pfizer, Altria Group, Conagra Brands, Kraft Heinz 등과 같은 배당주들이 포함되어 있습니다.
SPHD는 2025년에 리밸런싱과 배당금 인상 효과를 통해 연간 배당금을 23% 늘렸으며, 이로 인해 은퇴 투자자들의 관심을 끌었습니다.
이 ETF는 2026년에 이미 8% 상승했으며, 현재 52.31달러에 거래되고 있습니다. 저비용·저변동성 ETF로서 장기 보유에 적합하다고 볼 수 있습니다.
SPHD는 매력적인 배당 수익률과 업계 대표 배당주에 대한 투자 기회를 제공하며, 상당한 상승 잠재력도 갖추고 있습니다.
Vanguard Dividend Appreciation ETF
Vanguard의 또 다른 ETF인 Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF(NYSEARCA: VIG) 는 안정성으로 잘 알려져 있습니다.
이 펀드의 배당수익률은 1.55%이며, S&P U.S. Dividend Growers Index의 성과를 추종합니다.
패시브(수동) 방식으로 운용되며, 매년 꾸준히 배당을 인상해 온 약 300개 기업에 투자합니다. 이러한 기업들은 일반적으로 탄탄한 재무구조와 안정적인 현금흐름을 갖춘 곳들입니다.
이 펀드는 기술(IT) 섹터 비중이 25.90%로 가장 높고, 그다음으로 금융 21.50%, 헬스케어 16.30% 순입니다.
상위 10개 보유 종목에 Apple, Microsoft, Broadcom과 같은 기술 대형주들이 포함되어 있는 것도 놀라운 일은 아닙니다. 이 세 기업이 전체 포트폴리오의 약 14%를 차지합니다.
그 외 상위 10개 종목에는 배당 대형주인
Exxon Mobil,
Walmart,
Johnson & Johnson,
Mastercard 등이 포함되어 있습니다.
이 펀드의 최근 1년 누적 수익률은 12.69%, 3년 누적 수익률은 51.47%입니다.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) 는 지난 5년간 70%가 넘는 수익률을 기록했으며, 총보수(Expense Ratio)는 0.05%로 매우 낮습니다.
최근 1년 동안 12.8% 상승했으며, 현재 226달러에 거래되고 있습니다.
VIG는 장기적으로 우수한 배당주에 투자할 수 있는 이상적인 방법입니다. 이 ETF에 포함된 기업들은 배당을 꾸준히 지급하고 인상해 온 고품질 기업들입니다. 배당수익률 자체는 아주 높은 편은 아니지만, 장기 투자자에게 적합한 우량 종목들에 투자할 수 있는 장점을 제공합니다.
https://finance.yahoo.com/news/3-set-forget-etfs-could-193358343.html
잘 알고 있는 SCHD를 추가하여 비교 해 보았습니다. |
